Evaluar una Inversión forma parte de las habilidades y hábitos de un buen inversor. Las inversiones pueden ser más riesgosas de lo que parecen, un hecho que muchos inversores tienden a pasar por alto.
A menudo, las anécdotas pueden influir en nuestras acciones y decisiones, sobre todo en aquellos casos de personas que han obtenido grandes ganancias invirtiendo en una acción penny-stock en particular u otro tipo de vehículo de inversión de riesgo.
Desafortunadamente, invertir no es tan fácil como otros lo hacen parecer. Hay muchos riesgos involucrados, e ignorar estos riesgos es terminar colocando su dinero en las manos equivocadas. Es por eso que saber cómo evaluar una inversión es tan crítico para los inversores.
> Glosario: ¿Qué es la tolerancia al riesgo?
Todo buen inversor analiza y evalúa una inversión pero al mismo tiempo, es imposible eliminar su riesgo por completo. La única opción libre de riesgo es apegarse a una cuenta de ahorros bancaria tradicional, pero eso también disminuye el potencial de crecimiento de su dinero.
Por lo tanto, es clave identificar los factores de riesgo al evaluar una inversión. De esta manera podrá elegir elegir poner a trabajar su dinero en una inversión con rendimientos lo suficientemente altos como para compensar el riesgo involucrado.
Aquí hay varios factores para ayudarlo a evaluar el riesgo de una inversión:
El tiempo es un factor importante para evaluar inversiones y que podría afectar fácilmente el cálculo del riesgo para cualquier inversión. Por ejemplo, una inversión en acciones arriesgada no sería tan problemática si el inversor puede dejar que el dinero se mantenga apretado durante diez años o más.
Este mayor horizonte de tiempo le permite al inversor superar los movimientos volátiles en el valor de la acción (ver más abajo), minimizando así el riesgo involucrado.
Sin embargo, el rendimiento de una inversión a largo plazo puede variar dependiendo de la clase de activo involucradas:
Para las acciones y los bienes raíces, los horizontes de tiempo más largos suelen ser óptimos. Para los bonos, sin embargo, el riesgo aumenta cuanto más tiempo deje que la inversión se asiente, debido a la liquidez.
Como su nombre indica, una inversión volátil puede oscilar salvajemente en ambos sentidos. Puede obtener rendimientos muy altos o eliminar su inversión por completo. Un método común para medir la volatilidad de una inversión en particular es el desvío estándar. La desviación estándar analiza las tendencias de una inversión en particular, como los rendimientos totales. También realiza un seguimiento de los cambios durante un período determinado.
> Leer más: ¿Es la volatilidad del mercado nuestra nueva normalidad?
Cuanto mayor sea la desviación estándar de una inversión, más volátil será en el mercado. Cuando se trata de evaluar una inversión, esto le permite medir el factor de riesgo involucrado, lo que le ayuda a determinar si podría manejar los cambios salvajes posteriores en términos de rendimientos totales. Si una inversión volátil no es para usted, entonces es hora de buscar otra cosa. – Otros indicadores de volatilidad: VIX, VXN, Fear & Greed.
Las diferentes clases de activos tienen diferentes riesgos y rendimientos. Las acciones pueden ser un factor de riesgo bajo, medio o alto dependiendo de la empresa individual. Las inversiones en propiedades inmobiliarias son menos volátiles, pero también pueden sufrir riesgos por inmovilizar liquidez y por la volatilidad del mercado inmobiliario.
Los activos, como el capital de riesgo, las inversiones no tradicionales y el capital privado ofrecen altos rendimientos, pero también incluyen un alto riesgo. La volatilidad de los precios también puede ser un problema. Para los activos alternativos, los expertos recomiendan la inversión a largo plazo para compensar los riesgos potenciales y dicha volatilidad.
> Leer más: Inversiones alternativas y su portfolio.
La economía está sujeta a una serie de shocks, como trastornos políticos. Aparte de estos, es importante tener en cuenta los efectos potenciales de los cambios en los diferenciales de crédito y las tasas de interés. Es difícil predecir los trastornos, pero mantenerse al día con los informes de noticias e identificar posibles inversiones problemáticas puede ayudar a un inversor a evitar demasiados riesgos.
Es crucial mirar las otras acciones que ya tiene en su cartera si está evaluando invertir en una nueva acción potencialmente riesgosa. Esto se debe a que el riesgo es casi imposible de evitar por completo en lo que respecta a las inversiones pero sí que podemos disminuir los factores de riesgo evaluando correctamente nuestra inversión.
Es crucial mirar las otras acciones que ya tiene en su cartera si está evaluando invertir en una nueva acción potencialmente riesgosa.
> Leer más: Redistribuir la cartera de inversión para Evitar Riesgos. ¡3 Advertencias!
Como tal, es posible tener una cartera sana y diversificada con una combinación de acciones que son de bajo riesgo, riesgo medio y alto riesgo. Una portfolio diversificado permite mayores rendimientos sin comprometer por completo su inversión. Si ya tiene una serie de acciones de alto riesgo en su cartera, comience a invertir en acciones de riesgo bajo y medio para lograr un mejor equilibrio.
Para obtener aún más información sobre la evaluación de inversiones y la configuración de su cartera, lea: Conceptos para gestionar un Portfolio de Inversión Ganador.
En conclusión, es importante recordar que el riesgo es inherente a cualquier inversión y debe evaluarse cuidadosamente antes de tomar una decisión. Al seguir los pasos para evaluar una inversión descritos en este artículo, puede tomar una mejor decisión de dónde invertir su dinero.
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